Анализ операций по счетам клиента на основании отчетов, сделок проводимых клиентами. Выявление сомнительных операций/сделок корпоративных клиентов, МСБ, ИП, физлиц. Направление запросов клиентам по сомнительным операциям и деятельности клиентов. Анализ деятельности клиентов корпоративного сегмента, включая сегмента МСБ, ИП, анализ предоставляемых документов (бухгалтерской и налоговой отчетности, документов с контрагентами), написание мотивировочных суждений. Организация ведения досье по ПОД/ФТ. Согласование операций на on-line мониторинге, включая согласование платежей по ВЭД. Участие в разработке триггеров и тестирование для on-line мониторинга. Осуществление деловой переписки по вопросам ПОД/ФТ. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Формирование электронных сообщений для отправки в Уполномоченный орган. Прошла переводготовку в феврале 2024 г. с получением диплома РАНХиГС по специальности Бизнес-аналитик (бухгалтерский учет предприятий, налогообложение, управленческий учет, финансовый менеджмент, инвестиционный менеджмент, расчет финансовых коэффициентов для анализа бизнеса, углубленный анализ финансовой отчетности предприятий).

Организация и осуществление аналитической работы по ПОД/ФТ. Анализ операций по счетам клиента на основании отчетов, сделок проводимых клиентами. Выявление сомнительных операций/сделок корпоративных клиентов, МСБ, ИП. Направление запросов клиентам по сомнительным операциям и деятельности клиентов. Анализ деятельности клиентов корпоративного сегмента, включая сегмента МСБ, ИП, анализ предоставляемых документов (бухгалтерской и налоговой отчетности, документов с контрагентами), написание мотивировочных суждений. Организация ведения досье по ПОД/ФТ. Согласование операций на on-line мониторинге, включая согласование платежей по ВЭД. Участие в разработке триггеров и тестирование для on-line мониторинга. Осуществление деловой переписки по вопросам ПОД/ФТ. Участие в разработке внутренних документов Банка по вопросам реализации норм законодательства и нормативных документов Банка России по ПОД/ФТ. Разработка бизнес требований в процессы автоматизации для оптимизации с точки зрения ПОД/ФТ. Подготовка отчетов по итогам реализации мероприятий предусмотренных ПВК по ПОД/ФТ. Внедрение платформы ЗСК, создание автоматизированных процессов и проведения тестирования. Предоставление визуализаций финансовых потоков корпоративных клиентов в программе Visio. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Формирование формализованных электронных сообщений для отправки в Уполномоченный орган. Прошла переводготовку с получением диплома РАНХиГС по специальности Бизнес-аналитик с применением практических заданий (бухгалтерский учет предприятий, налогообложение, управленческий учет, финансовый менеджмент, инвестиционный менеджмент, расчет финансовых коэффициентов для анализа бизнеса, углубленный анализ финансовой отчетности предприятий), умение работать в 1С.

Ежемесячное проведение проверок по кредитному портфелю - юридических лиц, физических лиц и кредитных организаций (проверка формирования досье, кредитного заключения, правильности установки размера резерва и формирования его в АБС RS-Bank). Проведение проверок по всем направлениям деятельности банка (валютный контроль, ежеквартальные по финансовому мониторингу; ежеквартальные по отчетности ф. 0409115, 0409117, 0409118, нормативы и др. формы отчетности; ежеквартальные проверки процедур управления банковскими рисками; кассовые операции и инкассация и другие направления банка согласно 242-П). Контроль соблюдения нормативных документов и внутренних регламентов банка, мониторинг системы внутреннего контроля, выработка рекомендаций по исправлению недостатков и контроль за их исполнением. Участие в методологической работе. Пройдено 3 проверки Центрального банка.

Мониторинг операций клиентов Банка в разрезе ПОД/ФТ на предмет выявления операций, подлежащих обязательному контролю, а так же подозрительных и необычных операций (сделок). Подготовка и отправка сообщений в уполномоченный орган через КОМИТУ. Обучение и консультации сотрудников банка по вопросам ПОД/ФТ. Ведение переписки с клиентами и надзорными органами. Ведение досье Клиентов. Анализ предоставленных документов (в т.ч. договоров, бухгалтерской и налоговой отчетности). Оценка уровня риска, ведение и обновление анкет клиентов. Пройдено по легализации 3 проверки Центрального Банка.

Осуществление руководства отделом пластиковых карт, отделом работы с физическими лицами, отделом активных операций, подготовка технических заданий по автоматизации отделов. Проведение переговоров с настоящими и перспективными клиентами банка. Анализ финансового положения, состояния производственной и финансово-хозяйственной деятельности заемщиков, подготовка кредитного заключения к рассмотрению Кредитным комитетом, составление профсуждений и ведения досье, отражение движения кредита и формирование резерва его корректировка, отражение обеспечения в АБС RS-Bank. Рассмотрение заявок клиентов на факторинговое обслуживание. Анализ ФХД заемщиков. Подготовка заключений на кредитный комитет. Ведение факторинговых договоров. Составление отчетности ф. 0409115, 0409117, 0409118, 0409128, 0409129.

Проведение проверок по всем направлениям деятельности банка, контроль соблюдения нормативных документов и внутренних регламентов банка, мониторинг системы внутреннего контроля, выработка рекомендаций по исправлению недостатков и контроль за их исполнением.

Обновление программ кредитования, блока обслуживание юридических и физических лиц. Создание нового продукта «Факторинговые операции». Проведение переговоров с настоящими и перспективными клиентами банка. Организация и проведение факторингового обслуживания в банке с «нуля». Рассмотрение заявок клиентов на факторинговое обслуживание. Анализ ФХД заемщиков. Подготовка заключений на кредитный комитет. Ведение факторинговых договоров. Вступление в аффилированные члены MasterCard, Visa. Участие в автоматизации и тестировании предоставляемых банковских продуктов (факторинговые операции, кредитование, обслуживание физ. лиц).

Создание отдела, организация выпуска и обслуживания пластиковых карт. Осуществление работы по взаимодействию с организациями по «зарплатным» проектам. Формирование и обмен файлами с процессинговым центром. Подготовка предложений и технических заданий по автоматизации деятельности отдела в части обработки операций, подготовки отчетов, контроля и сверки операций. Проведение переговоров с клиентами. Привлечение и организация ведения депозитов физических и юридических лиц, начисление процентов.

Оформление сделок по ценным бумагам (векселя, облигации, еврооблигации, акции).

Начисление заработной платы и налогов, формирование отчетности в ПФР, ФСС. Учет внутрибанковских операций.