Функционал и зона ответственности: • Биометрическая идентификация клиента посредством фото-проверки; • Верификация анкетных и персональных данных клиента на соответствие удостоверяющим документам (УДЛ); • Выявление признаков потенциального мошенничества со стороны клиента либо третьих лиц, включая анализ поведенческих и транзакционных данных; • Формирование и предложение эффективных мер по противодействию мошенническим схемам; • Обзвон и анализ информации, полученной от контактных и дополнительных номеров клиента; • Подготовка и предоставление развернутого отчета о проведенной проверке; • Документирование хода проверки в учетной системе с последующим анализом и внесением комментариев; • Принятие мотивированного решения об одобрении или аннулировании заявки; • Кросс-проверка — сопоставление данных из различных источников для выявления расхождений и установления достоверности информации; • Проверка соответствия предоставленных данных требованиям внутренних политик и регламентов, а также действующим нормативно-правовым актам; • Профилактика операционных ошибок, попыток мошенничества и недобросовестного использования информации. Вид кредитных продуктов, подлежащих проверке: Рассматриваются заявки по следующим направлениям: • Ипотечные займы (включая госпрограммы и вторичный рынок); • Займы под залог движимого и недвижимого имущества (автотранспорт); • Потребительские беззалоговые кредиты

Функциональные обязанности и ключевые компетенции: • Осуществлял оценку существенных рисков, способных негативно повлиять на достижение стратегических и операционных целей организации; • Разрабатывал и предоставлял руководству рекомендации по устранению выявленных нарушений, а также предложения по оптимизации бизнес-процессов с учетом выявленных недостатков; • Осуществлял контроль за комплаенс-рисками, в том числе посредством анализа внутренних нормативных документов и процедур на предмет соответствия требованиям законодательства и внутренней политики; • Проводил внутренний контроль деятельности сотрудников и подразделений на соответствие внутренним регламентам и нормативно-правовым актам Республики Казахстан; • Обеспечивал формирование и контроль своевременной отправки обязательной отчетности в уполномоченные государственные органы Республики Казахстан, включая соблюдение сроков и корректность данных; • Осуществлял мониторинг и контроль обработки жалоб и обращений клиентов, а также своевременное предоставление ответов на запросы государственных органов в рамках установленных требований; • Участвовал в проведении служебных расследований и внутренних проверок, в том числе самостоятельно или в составе межфункциональных групп, по фактам нарушений законодательства РК и внутренних процедур сотрудниками организации; • Осуществлял мероприятия по взысканию дебиторской задолженности, включая анализ причин возникновения просрочки, взаимодействие с клиентами и разработку индивидуальных стратегий по возврату задолженности

Работа с проблемной задолженностью и взаимодействие с регулирующими органами: • Осуществлял работу по взысканию просроченной задолженности с клиентов Банка, включая контроль исполнения судебных актов, выданных в рамках исполнительного производства; • Проводил мониторинг проблемных кредитов в сегментах малого и среднего бизнеса (МСБ), а также розничного бизнеса (РБ), с последующим формированием аналитических выводов и рекомендаций; • Вёл переговоры с заемщиками по вопросам урегулирования задолженности, возврата просроченных сумм и возможной реструктуризации кредитов; • Проводил консультации клиентов по вопросам реструктуризации, а также сопровождение процедур реструктуризации, включая сбор документов и подготовку заключений; • Осуществлял сбор, систематизацию и анализ данных для формирования регулярной и внеочередной отчетности по проблемным активам; • Рассматривал и готовил ответы на письменные обращения физических и юридических лиц, касающиеся проблемных займов, с последующим оформлением мотивированных заключений; • Участвовал в выездных мероприятиях по взысканию задолженности, включая сопровождение частных судебных исполнителей (ЧСИ) и самостоятельные выезды к должникам; • Готовил и выносил проекты решений на рассмотрение Уполномоченного органа Банка, в том числе по вопросам списания, реструктуризации и передачи дел в исполнительное производство; • Осуществлял взаимодействие с ЧСИ, контроль хода исполнительных производств и проведение сверок; • Поддерживал коммуникацию с Национальным банком Республики Казахстан, включая подготовку отчетности и разъяснений в рамках запросов; • Взаимодействовал с Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) по вопросам проблемных активов и соблюдения требований законодательства. Знание нормативно-правовой базы: • Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности»; • Закон Республики Казахстан «Об ипотеке недвижимого имущества»; • Закон Республики Казахстан «О коллекторской деятельности»; • Закон Республики Казахстан «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей».

Обработка входящих/исходящих звонков от Клиентов, допустивших просроченную задолженность по платежам, с целью мотивации на оплату; Осуществление исходящих звонков Клиентам Банка, с целью взыскание просроченной задолженности Фиксирование результатов звонка в программном обеспечении Harvestor Разрешение конфликтных ситуаций Сбор просроченной задолженности в строгом соответствии с установленными временными рамками и существующей политикой банка по работе с должниками Знание системы АБИС Colvir

Оценка производственных процессов и соблюдение нормативов: • Осуществлял оценку соответствия объёмов производственных заданий и календарных планов производства однотипных работ установленным нормативам по трудовым, материальным и техническим ресурсам; • Контролировал соблюдение технологических режимов и параметров, предусмотренных действующими технологическими картами и производственными регламентами; • Проводил анализ использования ресурсов и выявлял отклонения от нормативных показателей с последующим предоставлением предложений по их устранению; • Участвовал в разработке и актуализации планов-графиков выполнения производственных работ с учетом фактических возможностей и ограничений; • Обеспечивал взаимодействие с техническими службами и производственными подразделениями в целях повышения эффективности процессов и соблюдения стандартов качества.

.

Работа с клиентами и сопровождение кредитного процесса: • Осуществлял привлечение и консультирование клиентов по вопросам получения кредитных продуктов, включая ипотечные, залоговые и беззалоговые займы; • Проводил предварительный анализ потребностей клиента, разъяснял условия кредитования и подбирал оптимальные финансовые решения; • Осуществлял прием и оформление заявлений на получение займа, а также сопровождение процесса рассмотрения заявки на всех этапах; • Формировал полный пакет документов, обеспечивая соответствие кредитного досье внутренним стандартам и требованиям регуляторов; • Обеспечивал предоставление отчетной документации в установленные сроки, включая участие в подготовке аналитических и сводных отчетов по выданным займам; • Контролировал качество и полноту кредитных досье, обеспечивая минимизацию рисков и соблюдение всех процедур