Идентификация, анализ и оценка операционных рисков на всех уровнях деятельности банка. Ведение реестра рисков, контроль за его актуальностью. Подготовка управленческой отчётности по операционным рискам Правлению и Совету директоров банка. Разработка методик и инструментов выявления и измерения операционных рисков. Подготовка предложений по минимизации и предотвращению рисков. Организация расследования инцидентов, связанных с операционными рисками (ошибки персонала, сбои ИТ, мошенничество и пр.). Мониторинг эффективности мероприятий по снижению рисков. Взаимодействие с подразделениями по вопросам управления рисками, консультирование сотрудников. Формирование, внедрение и поддержание системы внутреннего контроля в МФО. Проведение плановых и внеплановых проверок подразделений. Мониторинг соблюдения законодательства, нормативных актов регулятора, внутренних политик и процедур. Разработка внутренних документов по вопросам контроля и управления рисками. Контроль исполнения предписаний регулятора и устранения выявленных нарушений. Подготовка отчетов по внутреннему контролю для руководства и регулятора. Обеспечение взаимодействия с внешними и внутренними аудиторами.

*Оценка кредитных рисков по средствам рейтинговой модели; *Подготовка рейтинговой модели к валидации; *Работа и сопровождение проекта AQR АРРФР; *Расчёт бюджета по провизиям; *Разработка и утверждение внутренних нормативных документов согласно МСФО9 и МСФО10 (методика расчёта провизий, методика по разработке моделей управления кредитным риском, методика присвоения кредитных рейтингов заёмщикам малого, среднего и корпоративного бизнеса, методика проведения валидации и бэк-тестирования моделей кредитного риска, методика проведения стресс-тестирования кредитных рисков); *Выявление, сегментация рисков, анализ поведения кредитного портфеля; *Разработка и поддержка стратегий принятия решений; *Разработка с заказчиками/руководителями департаментов целей и планов реализации проектов Банка; *Документирование, консультирование лучших практик по риск-менеджменту и проектному менеджменту; *Мониторинг проектов связанные с исполнением Плана AQR; *Контроль за своевременным достижением целей проектов Банка связанные, с мероприятиями по Плану мероприятий AQR; *Разработка ВНД в рамках функционала подразделения; *Обеспечение методологической и консультационной поддержки работникам Банка; *Систематическое тестирование и оценка эффективности контрольных процедур; Понимание влияния ESG на финансы. Оценка ESG-рисков в кредитном портфеле. Метрики ESG-отчётности и методы расчёта углеродного следа.

Автоматизация процесса ЦПР (центра принятия решений по проблемным заёмщикам); Активная работа по отработки AQR, во время проверки подготовка документов, после проверки исполнение плана мероприятий; Разработка предложений по внесению изменений в действующие процессы и продукты кредитования, а так же совершенствование методов выявления/предотвращения риска мошенничества в целях минимизации; Анализ и мониторинг кредитных портфелей Разработка скоринговых систем/ статистических моделей управления рисками; Участие в принятии решений на комитете по проблемным заёмщикам МСБ и РБ (член комитета); Подготовка заключений для комитета по проблемным заёмщикам КБ; Анализ эффективности погашения проблемной задолженности в целях оптимизации налогов; Моделирование бизнес-процессов и выявление узких мест; Оценка кредитных рисков и разработка критериев кредитования; Анализ потребностей бизнеса и трансформация этих потребностей в технологические решения;Работа со скоринговой моделью физических и юридических лиц (сопровождение и валидация); Разработка и мониторинг правил и моделей оценки кредитоспособности физических лиц, лиц сегментов малого и среднего бизнеса; Согласование новых и действующих условий банковских кредитных продуктов в розничном бизнесе; Финансовый анализ проблемных заёмщиков (РБ, МСБ, КБ); Работа с внешними аудиторами; Методология департамента.

 Принятие решений по выдаче кредитов в рамках установленных лимитов по заявкам розничного бизнеса;  Куратор филиалов, Член Кредитного комитета филиалов, Член комитета филиалов по проблемным долгам;  Выявление и оценка рисков новых продуктов потребительского кредитования с прогнозированием возможных источников потерь и определение путей их минимизации. Оценка масштабов предполагаемого ущерба для Банка;  Внесение предложений по стандартизации кредитных заявок филиалов;  Контроль над соблюдением филиалами внутренних стандартов и процедур потребительского кредитования;  Анализ состояния ссудного портфеля филиалов по результатам мониторинга их кредитной деятельности и выработка соответствующих рекомендаций по улучшению структуры и качества кредитного портфеля на основе выявленных рисков.  Выявление возможных случаев возникновения риска в розничном кредитном процессе.  Обучение и консультирование персонала в ЦПР (центр принятия решений) в соответствии с внутренними нормативными документами Банка осуществляет контроль за процессом обучения и консультирования работников, качественного проведения оценки рисков.

 Выявление возможных случаев возникновения риска в розничном кредитном процессе

 Выявление и оценка рисков новых продуктов потребительского кредитования с прогнозированием возможных источников потерь и определение путей их минимизации. Оценка масштабов предполагаемого ущерба для Банка;  Внесение предложений по стандартизации кредитных заявок филиалов;  Контроль над соблюдением филиалами внутренних стандартов и процедур потребительского кредитования;  Анализ состояния ссудного портфеля филиалов по результатам мониторинга их кредитной деятельности и выработка соответствующих рекомендаций по улучшению структуры и качества кредитного портфеля на основе выявленных рисков.  Выявление возможных случаев возникновения риска в розничном кредитном процессе

Кредитование физических лиц

Кредитование физических лиц