- Определение и выявление всех комплаенс-рисков, включая риски, связанные с невыполнением законов и риски потери деловой репутации; - Участие в установлении процесса и политики одобрения сделок и новых продуктов или услуг; - Регулярный комплаенс контроль за соблюдением применимого законодательства и нормативных актов, а также за внутренними политиками и процедурами Банка; - Обеспечение выполнения комплаенс контроля в рамках внутреннего контроля Банка, а также внешних и внутренних аудиторских проверок; - Проведение расследований любых нарушениях законов, правил, положений и других нормативных требований; - Разработка и согласование правил и (или) изменений (дополнений) к ним, а также мониторинг реализации и соблюдения правил в Банке; - Обеспечение проведения необходимого обучения и подготовки персонала по вопросам комплаенс; ПОД/ФТ: контроль за соблюдением законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, обучение и консультирование персонала Банка по данному вопросу и предоставление информации в регулирующие органы; Подготовка периодических отчетов о положении дел в области комплаенс в Банке. А также: - Координация работы Департамента на ежедневной основе; - Взаимодействие с Регулятором на ежедневной основе, а также с другими гос.органами.

Основные функции: - контроль качества деятельности департамента в части своевременной отправки пороговых операций, надлежащее исполнение требований ВНД департамента, квартальная выборочная проверка операций клиентов подверженных риску ОД и ФТ, квартальная выборная проверка КУС клиентов (quality assurance: transactions reconciliation, AML check, KYC check); - Риск координатор - ведение и исполнение пунктов карты рисков; - ABC Officer (Офицер по борьбе с взяточничеством и коррупцией); - Sanction Screening; - обучение/консультирование работников Банка по вопросам ПОД/ФТ; - ведение и предоставление отчетности по Связанным/Аффиилированным лицам Банка; - сбор данных, подготовка и предоставление Регуляторной отчётности, отчетности для Правления и СД, а также в ГО; - сбор данных, подготовка и предоставление отчетности по ОЭСР/CRS, FATCA, ESG, EWRA (Enterprise-Wide Risk Assessment); - Заместитель Директора Департамента Комплаенс контроля в его отсутствие; - Наличие сертификата об успешном прохождении Национального тестирования по ПОД/ФТ. Также: - углубленная надлежащая проверка клиентов ( EDD of KYC - Know Your Client) в целях противойдействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финасированию терроризма в соответствии с законодательством РК; - подтверждение отправки, мониторинг и подготовка к отправке подлежащих и подозрительных операций; - осуществление расследования/анализа операций в части установления статуса подозрительности операций или опровержения подозрительности посредством рассмотрения дополнительных документов и досье клиента; - доработка, тестирование, дальнейшее внедрение сценариев подозрительности в соответствии с изменениями законодательства РК в систему Банка; - мониторинг обновления Перечня организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, прочие Чёрные списки, а также контроль последующей загрузки в систему Банка по мере обновления указанных списков; - учет регистрации и дальнейшее распределение жалоб и обращений клиентов по ответственным подразделениям для исполнения, контроль риска жалоб и сроков исполнения. Награждена Почетной Грамотой от Агентства по Финансовому Мониторингу РК за проявленный профессионализм во время прохождения Национальной Оценки Рисков РК.

Основные функции: - углубленная надлежащая проверка клиентов ( EDD of KYC - Know Your Client) в целях противойдействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финасированию терроризма в соответствии с законодательством РК; - подтверждение отправки, мониторинг и подготовка к отправке подлежащих и подозрительных операций; - осуществление расследования/анализа операций в части установления статуса подозрительности операций или опровержения подозрительности посредством рассмотрения дополнительных документов и досье клиента; - доработка, тестирование, дальнейшее внедрение сценариев подозрительности в соответствии с изменениями законодательства РК в систему Банка; - мониторинг обновления Перечня организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма, прочие Чёрные списки, а также контроль последующей загрузки в систему Банка по мере обновления указанных списков; - учет регистрации и дальнейшее распределение жалоб и обращений клиентов по ответственным подразделениям для исполнения, контроль риска жалоб и сроков исполнения; - Риск координатор - ведение и исполнение пунктов лога в части рисков; - ABC Officer (Офицер по борьбе с взяточничеством и коррупцией); - Sanction Screening; - обучение/консультирование работников Банка по вопросам ПОД/ФТ; - ведение и предоставление отчетности по Связанным/Аффиилированным лицам Банка; - сбор данных, подготовка и предоставление Регуляторной отчётности, отчетности для Правления и СД, а также в ГО; - сбор данных, подготовка и предоставление отчетности по ОЭСР/CRS, ESG, EWRA (Enterprise-Wide Risk Assessment); - Заместитель Директора Департамента Комплаенс контроля в его отсутствие. - Участие в Национальной Оценке Рисков, прохождение интервью с представителями ЕАГ (ФАТФ).

GSMB ambassador, presentation standards and principles of the School and educational programs for professors and students of Kazakhstan universities and colleges.

Основные функции: - мониторинг и подготовка к отправке подозрительных операций; - осуществление расследования операций в части установления статуса подозрительности операций или опровержения подозрительности посредством рассмотрения дополнительных документов и досье клиента; - доработка, тестирование, дальнейшее внедрение сценариев подозрительности в соответствии с изменениями законодательства РК в систему Банка; - мониторинг обновления Перечня организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма на сайте: kfm.gov.kz, а также последующая загрузка в систему Банка по мере обновления указанных списков; - учет/регистрация и дальнейшее распределение запросов от государственных органов по ответственным подразделениям для исполнения; - ведение лога, в который заносятся все, в том числе рассматривающиеся, а также касающиеся банковской деятельности: Проекты, Приказы, Постановления, Законы РК с дальнейшим распределением в ответственные подразделения Банка, с целью рассмотрения указанных документов, изменения внутренних документов Банка и внедрения в процесс Банка; - Sanction Screening; - активное участие в настройках, доработке и тестировании новых программ при переходе в новый банк; - надлежащая проверка клиентов в целях противойдействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финасированию терроризма в соответствии с законодательством РК; - мониторинг транзакций, относящиеся к Подлежащим Финансовому Мониторингу, подготовка к отправке и их дальнейшее рапортование в Комитет по Финансовому Мониторингу, согласно закону Республики Казахстан «О противодействиии легализции (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» от 28.08.2009г. № 191-VI, а также согласно законодательству РК; - проверка и принятие/отклонение запросов от Налоговых Департаментов, Банков Второго Уровня на основании законодательства РК, а также платежных требований поручений; - обучение новых работников обязанностям и процессам Управления Регуляторных рисков и Комплаенс-контроля.

Основные функции: - мониторинг и подготовка к отправке подозрительных операций; - осуществление расследования операций в части установления статуса подозрительности операций или опровержения подозрительности; - доработка и внедрение сценариев подозрительности в соответствии с законодательством РК в систему Банка совместно с внешними аудиторами; - мониторинг обновления Перечня организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма на сайте: kfm.gov.kz, а также последующая подгрузка в систему Банка в случае изменения указанных списков; - учет/регистрация и дальнейшее распределение запросов от государственных органов по ответственным подразделениям для исполнения; - ведение лога, в который заносятся все, в том числе рассматривающиеся, а также касающиеся банковской деятельности, Проекты, Приказы, Постановления, Законы РК с дальнейшим распределением в ответственные подразделения Банка, с целью рассмотрения указанных документов, изменения внутренних документов Банка и внедрения в процесс Банка; - Sanction Screening; - активное участие в настройках, доработке и тестировании новых программ при переходе в новый банк; - надлежащая проверка клиентов в целях противойдействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финасированию терроризма в соответствии с законодательством РК; - проведение вводного курса по Комплаенс для вновь пришедших работников; - мониторинг транзакций, относящиеся к Подлежащим Финансовому Мониторингу, подготовка к отправке и их дальнейшее рапортование в Комитет по Финансовому Мониторингу, согласно закону Республики Казахстан «О противодействиии легализции (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» от 28.08.2009г. № 191-VI, а также согласно законодательству РК; - проверка и принятие/отклонение запросов от Налоговых Департаментов, Банков Второго Уровня на основании законодательства РК, а также платежных требований поручений.

Основные функции: - предотвращение и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем финансирования терроризма, а также выявления и предотвращения коррупции; - эффективное урегулирование конфликтов интересов; - контроль над соблюдением работниками Банка требований профессиональной этики при ведении бизнеса. А также: 1) представление Членам Правления (ежемесячно) и Совету Директоров (ежеквартально) отчетов по мониторингу поступивших в Банк жалоб/претензий клиентов и иных лиц (напрямую в Банк и через уполномоченные органы), а также разработка мер и предложений по минимизации жалоб клиентов и улучшению качества обслуживания; 2) усовершенствование и внедрение в процессы Банка внутренних Правил рассмотрения обращений и запросов в АО «Цеснабанк»; 3) разработка и внедрение в процессы Банка внутреннего Порядка обучения работников АО «Цеснабанк» по вопросам комплаенс-контроля и управления комплаенс-рисками; 4) усовершенствование внутренних Правил Банка по сделкам (операциям) с лицами, связанными с Банком особыми отношениями, а также аффилиированными лицами; 5) разработка внутренней Политики «Know Your Employee»; 6) рассмотрение проектов НПА и иные методологические вопросы (в частности, проекты АФК); 7) участие в разработке внутренних Правил об инсайдерах и инсайдерской информации АО «Цеснабанк»; 8) участие в разработке карты рисков-комплаенс.

Основные функции: - мониторинг транзакций, относящиеся к Подлежащим Финансовому Мониторингу, и их дальнейшее рапортование в Комитет по Финансовому Мониторингу, согласно закону Республики Казахстан «О противодействиии легализции (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» от 28.08.2009г. № 191-VI, а также согласно законодательству РК; - проверка и принятие/отклонение запросов от Налоговых Департаментов, Банков Второго Уровня на основании законодательства РК, а также платежных требований поручений; - а также выполнение функций back-up Regulatory Risk & Compliance Officer, Regulatory Risk and Compliance, мониторинг транзакций, относящиеся к Подозрительным, проведение расследования касательно данных операций, в случае выявления подозрительности операций, их дальнейшее рапортование в Комитет по Финансовому Мониторингу, согласно закону Республики Казахстан «О противодействии и легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма» от 28.08.2009г. № 191-VI, а также согласно законодательству РК; - разработка руководства по эксплуатации внутренних систем и процессов отдела Мониторинга транзакций; - тестирование программного обеспечения при обновлении и доработке.

Обучение новых работников обязанностям и процессам отдела Администрирования счетов.

Основные функции: - front-office: работа и консультация юридических и физических лиц, приём платежей, пенсионных/социальных отчислений, зар.платы, приём иных документов и корреспонденции, а также дальнейшее их распределение по соответствующим отделам, выдача пластиковых карт клиентам, ведение различных регистров, работа с Юридическим Департаментом, проверка платежных документов на правильность в заполнении, контроль за своевременным исполнением платежных документов, проверка физических лиц в программе World Check; - back-office: ответы в виде справок на запросы клиентов, аудиторских компаний, налоговых и судебных органов (справки о наличии счетов, балансовых остатках, наличии/отсутствии просроченной, ссудной и иных задолженностей, аудиторские справки, выписки со счетов, выписки с карточных счетов, справки об оборотах денежных средств, справки-подтверждения о наличии гарантийных депозитов на иностранных специалистов, справки в налоговые и судебные органы, а также о начисленном вознаграждении (интереса) и удержанного подоходного налога по счетам клиента), консультирование клиентов; - разработка автоматизации выгрузки данных по начисленному вознаграждению и удержанному налогу у источника выплаты, совместно с IT Департаментом; - разработка автоматизации выгрузки данных по оборотам за указанный период с указанием остатков денежных средств на начало и конец месяца, совместно с IT Департаментом, а также дальнейшее тестирование и внедрение в процессы отдела Банка; - разработка инструкции по эксплуатации внутренней системы Банка, Prime Source AML.

Функции back-office: проведение платежей, проведение бухгалтерских платежей и проводок, проведение пенсионных и социальных отчислений, проведение зар.платы, ответы на запросы Клиентов и иных уполномоченных органов, подшивка документов, работа с архивными данными);

стажировка в «Народный Банк Казахстана», ассистент менеджера по мониторингу залогового имущества, Отдел залогового администрирования и мониторинга залогового имущества, Департамент по работе с залоговым имуществом (выезд на непосредственный осмотр залогового имущества, осмотр залогового имущества, фотографирование, составление акта по мониторингу залогового имущества согласно процедурам Банка, анализ состояния залогового имущества после фактического осмотра, командировки)осмотр залогового имущества, фотографирование, составление акта по мониторингу залогового имущества согласно процедурам Банка, анализ состояния залогового имущества после фактического осмотра, командировки).

тренинговая компания «Outcomes.kz» - менеджер по привлечению клиентов.

стажировка в «ЭксимБанк Казахстан», помощник офис- менеджера, секретарское дело (приём звонков и корреспонденции, составление расписания для руководителя, документация на подпись);

стажировка в ТОО «Premier Consult Ltd.», помощник бухгалтера (подшивка документов, изучение плана счетов);

стажировка в ТОО «Premier Consult Ltd.», помощник инспектора по кадрам (сбор и оформление документов вновь прибывших сотрудников, подшивка документов в личные дела);